El requisito de ‘conozca su cliente’ es un procedimiento que afecta a todos los involucrados en una transacción. Es un procedimiento de filtro y confirmación que se lleva al momento de adquirir un préstamo, compra de una casa o terreno, por ejemplo.

Su fin es verificar responsabilidades y tener el conocimiento la procedencia de los fondos utilizados en una transacción. Confirmando que los fondos no provienen de alguna actividad ilícita para que todo se realice en el orden debido.